8. Описание табличных форм листов объектов

8.15. Таблица «Предоставленные займы»

Данная таблица предназначена для планирования выдачи займов, являющихся финансовыми вложениями объекта.

Работа с таблицей начинается с кнопки «Изменить», в диалоговом окне которой можно:

• добавлять займы;
• указывать признак внутреннего оборота, означающий выдачу займа другому объекту модели;
• удалять ранее добавленные займы;
• редактировать валюту ранее добавленных займов;
• добавлять дополнительную строку – пустую, с текстом или данными.

Перед добавлением займа необходимо выбрать закладку с его видом: долгосрочный или краткосрочный.

При нажатии на кнопку «Добавить…» в появившемся диалоговом окне пользователю следует:

• задать валюту добавляемого займа;
• указать признак внутреннего оборота в случае, если заем выдается другому объекту модели и отражен у него как полученный заем с признаком внутреннего оборота;
• при необходимости включить опцию одновременного добавления сразу нескольких займов с одинаковыми параметрами. Название займа можно вводить как в диалоговое окно, так и непосредственно в таблицу.

При вводе данных о долгосрочных и краткосрочных займах пользователю следует:

• ввести в столбце В задолженность по займу, существующую на начало планирования (при ее наличии);
• ввести ставку процентов по займу в годовом выражении;
• при необходимости задать количество периодов отсрочки выплаты процентов;
• при отсрочке выплаты процентов отразить необходимость капитализации невыплаченных процентов;
• ввести суммы поступления и возврата займов по периодам планирования;
• при необходимости скорректировать график получения процентов вручную.

Ставка процентов по займу вводится в столбце В по соответствующей строке. По умолчанию ее размер распространяется на все периоды планирования, однако при необходимости пользователь может скорректировать ее в нужных периодах. Ставка процентов вводится всегда в годовом выражении независимо от длительности шага планирования.

Если в течение определенного срока проценты начисляются, но не выплачиваются, необходимо задать количество периодов отсрочки выплаты процентов. Это осуществляться в столбце В строки «отсрочка выплаты процентов». В течение указанного количества периодов проценты будут начисляться, но не формировать отток денежных средств, а увеличивать сумму задолженности по займу.

Также пользователь может вручную управлять суммами выплачиваемых процентов, вводя их непосредственно по строке «уплаченные проценты», скрытой в детализации расчетов под значком .

При наличии невыплаченных процентов (отсрочка) они могут участвовать в расчете величины процентов следующих периодов (капитализация процентов) или не входить в сумму, на которую в дальнейшем будут начисляться проценты. Управление способом расчета процентов от невыплаченных ранее сумм производится в столбце В строки «капитализация невыплаченных процентов». При включении флага 1 невыплаченные проценты участвуют при расчете процентов в последующих периодах, при включении флага 0 проценты насчитываются на задолженность без учета невыплаченных процентов.

При вводе сумм выдачи и погашения займа пользователь может ориентироваться на модель расчетного счета, отражаемую по строкам «Справочно: остаток денег на счете (Объект)» и «Справочно: остаток денег на счете (Результаты)». Величины по этой строке переносятся из таблиц «Отчет о движении денежных средств» листа объекта и листа «Результаты».

Общая величина задолженности к погашению отражается по строке «задолженность по займу». Данные суммы включают как выдачу займа, так и величину невыплаченных процентов по займам.